💡 「フリーランスって税金どうなるの？」
💡 「確定申告ってなんだか難しそう…」
フリーランスとして収入が出始めると、避けて通れないのが「税金」と「確定申告」。
会社員と違って、お金の管理や税務手続きはすべて自己責任 になります。
でも安心してください。
この記事では、フリーランス初心者が最低限知っておくべき「税金の仕組み」「確定申告の手順」 をわかりやすく解説します！
「わからないから放置」は損のもと。今から少しずつ備えておきましょう💡
📌 フリーランスにかかる主な税金の種類
| 税金の種類 | 内容 | 支払い時期 |
|---|---|---|
| 所得税 | 売上−経費＝所得 に対して課税 | 翌年3月（確定申告） |
| 住民税 | 前年の所得に対して課税 | 翌年6月以降に請求書が届く |
| 国民健康保険 | 医療保険（地域によって金額変動） | 年4回〜12回の分割で支払い |
| 国民年金 | 年金制度（定額） | 月額16,520円（令和6年） |
💡 所得が出ると、これらの税金・保険料の支払いが必要になります。
📌 フリーランスに必要な確定申告とは？
✅ 確定申告とは
1月〜12月の1年間の収入と経費をまとめて、税務署に報告する手続き。
税金を多く払っていれば「還付」、少なければ「追納」が発生します。
✅ 確定申告が必要な人
- 所得（売上−経費）が年間48万円を超えた場合
- ※扶養内・副業でも、超えたら申告が必要です
📅 提出時期：毎年2月16日〜3月15日
📌 開業届と青色申告のメリット
✅ 開業届とは？
税務署に「事業を始めました」と届け出る書類（無料・1回出せばOK）
📌 提出すると → 屋号（ビジネスネーム）が使える / 青色申告が可能になる
✅ 青色申告とは？
帳簿をきちんとつけて申告すると、最大65万円の控除が受けられる制度
🔹 青色申告のメリット
- 所得が減る → 税金も減る！
- 赤字を3年間繰り越せる
- 家族への給与を経費にできる（専従者給与）
💡 フリーランスとして続けていくなら、開業届＋青色申告はほぼ必須！
📌 必要な帳簿管理・経費の知識
✅ 経費とは？
仕事のために使ったお金は「経費」として売上から差し引ける（＝課税対象が減る）
📌 経費の例
- PC・ソフト・スマホ代
- 文房具・書籍・ネット代
- 取材・打ち合わせの交通費
- 自宅の一部を使っているなら家賃・電気代の一部もOK
💡 「プライベートとの明確な区別」「レシート保管」が大事！
📌 確定申告のやり方（初心者向けフロー）
🔹 準備するもの
✅ 売上データ
✅ 経費の領収書・レシート
✅ 銀行口座・クレカの明細
✅ マイナンバーカード or 通知カード
🔹 やり方（主な方法）
① 会計ソフトを使う（おすすめ！）
- freee、マネーフォワード、弥生など
- 初心者でもガイドに従って入力すればOK
② 国税庁の「確定申告書等作成コーナー」を使う
③ 税理士に依頼する（費用はかかるが安心）
📌 フリーランス初心者がやっておくべきお金の管理術
✅ 毎月やること
- 売上と経費をエクセル or 会計ソフトに入力
- 領収書・レシートをまとめて保管
✅ 口座を分けると超ラク！
- 「生活費用」と「事業用」を分ける
- クレジットカードもできれば事業用に1枚作る
💡 お金の流れを見える化すると、確定申告がラクになる！
📌 まとめ：お金の知識はフリーランスにとって「武器」になる！
✅ 所得が出たら税金が発生する！48万円以上なら確定申告を
✅ 青色申告で最大65万円の控除が可能。開業届もセットで提出
✅ 毎月コツコツ帳簿をつけておけば、確定申告は怖くない
🔽 今日からできることリスト
✅ freeeやマネーフォワードなどの会計ソフトを試してみる
✅ 開業届を出して「正式なフリーランス」になる
✅ 経費になりそうな支出をメモ＆レシートを保管
📌 次の記事：「仕事環境を整える｜おすすめツールと効率UPの働き方」で、作業の質を一気に上げよう！ 💻✨
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